La imagen del estafador de lotería jamaiquino en acción resulta ya demasiado familiar. Llama a una persona de edad avanzada que vive a miles de kilómetros de distancia y le dice a la desprevenida víctima que ha ganado millones de dólares, un vehículo de lujo o algún otro premio que podría cambiarle la vida. La víctima no se pregunta cómo pudo ganar una lotería o un sorteo en el que nunca participó y entrega dinero para pagar impuestos, gastos de tramitación y otros costos ficticios, supuestamente necesarios para cobrar el premio. Pero no hay premio, ni una forma sencilla de recuperar el dinero.
Durante años, este tipo de delito se ha considerado principalmente como fraude, conceptualmente distinto de otras formas de delincuencia transnacional, como el narcotráfico y el tráfico de armas. Pero esa distinción es cada vez más difícil de sostener.
Las fuerzas del orden de Jamaica se enfrentan cada vez más a las estafas de lotería como algo que va más allá de una serie de fraudes aislados. Detrás de muchas de estas estafas existe hoy una red más amplia de personas que realizan las llamadas, proveedores de datos, correos, titulares de cuentas bancarias, lavadores de dinero y otros facilitadores cuyas actividades atraviesan fronteras y jurisdicciones, desdibujando cada vez más la distinción entre el fraude y el crimen organizado tradicional.
“Lo que estamos viendo ahora es una estructura mucho más organizada que la imagen tradicional de un estafador solitario que opera de manera independiente y llama a personas en el extranjero”, afirmó Jervis Moore, director de Investigaciones de la Agencia contra el Crimen Organizado y la Corrupción de Jamaica (MOCA). “Estas operaciones involucran a múltiples individuos que desempeñan funciones especializadas, entre ellas obtener información sobre las víctimas, realizar llamadas, proporcionar cuentas bancarias para recibir las ganancias y mover o lavar los fondos. Cuando vemos este nivel de especialización, coordinación y división de funciones, ya no estamos ante actos aislados de fraude, sino ante una empresa criminal estructurada que opera como una agrupación del crimen organizado”.
En sus inicios, las estafas de lotería en Jamaica se basaban en una fórmula relativamente sencilla. Los estafadores obtenían información sobre posibles víctimas, las contactaban por teléfono, les contaban una historia y las convencían de enviar dinero para cobrar sus premios. Pero la tecnología ha amplificado ese modelo. Ahora, los estafadores pueden utilizar plataformas en línea, correo electrónico, aplicaciones de mensajería, números telefónicos falsificados, redes sociales y sistemas de pago digital para identificar y manipular a sus víctimas.
Este delito depende cada vez más de la obtención de información sobre las víctimas, una sólida infraestructura de comunicaciones, mecanismos para mover dinero y redes de colaboradores y facilitadores. El resultado puede parecerse mucho más a una empresa criminal organizada que a un delincuente solitario con un teléfono.
La importancia de los datos de las víctimas quedó demostrada en una investigación de 2026 que expuso otra parte de la cadena de suministro criminal. Un corredor de datos de Carolina del Norte vendió al menos 22 000 listas que contenían información personal de millones de personas de edad avanzada a estafadores de lotería jamaiquinos. Según las autoridades estadounidenses, los estafadores utilizaron la información para seleccionar a posibles víctimas. El caso demostró que la persona que realiza la llamada fraudulenta puede representar solo una parte de una operación mucho más amplia.
Este patrón no se limita a Jamaica. La Evaluación de la Amenaza Mundial de Fraude Financiero 2026 de INTERPOL describe el fraude financiero como uno de los delitos transnacionales más graves y de más rápida evolución en el mundo. La organización señaló que el fraude ocupa cada vez más un lugar central en lo que denomina “policriminalidad”, al entrelazarse con el crimen organizado y la ciberdelincuencia. Las redes criminales colaboran con grupos especializados en lavado de dinero y comparten tecnología y conocimientos para ampliar sus operaciones a través de distintas jurisdicciones.
Steve Dower, asesor internacional sénior de MOCA y exsuperintendente jefe de detectives de la Policía Metropolitana del Reino Unido, afirmó que las conclusiones globales de INTERPOL reflejan la realidad de Jamaica.
“Lo que hemos observado aquí en Jamaica es que la persona que comete el fraude no necesariamente necesita contar por sí misma con todas las herramientas y capacidades. Puede obtener información sobre las víctimas de una fuente, apoyo tecnológico de otra y recurrir a otras personas o redes para trasladar las ganancias de un lugar a otro. Desde el punto de vista investigativo, esto hace que las cosas sean mucho más complejas, porque los distintos componentes están distribuidos entre una red más amplia de personas, organizaciones y jurisdicciones”, afirmó Dower.
Procesamientos y extradiciones recientes demuestran hasta qué punto estas redes se han internacionalizado. En mayo de 2026, Nicole Lamont, ciudadana del Reino Unido y Jamaica, se declaró culpable de conspiración para cometer lavado de dinero en relación con una estafa de lotería internacional. En lugar de limitarse a realizar llamadas, Lamont recibió fondos de miembros de la red de estafa de lotería, los depositó en su cuenta bancaria y puso el dinero a disposición de otros integrantes de la conspiración en Jamaica.
Ese mismo mes, el jamaiquino Roshard Carty fue sentenciado por operar una estafa de lotería que le costó a una víctima de edad avanzada más de USD 600 000. Carty fue detenido en Jamaica en agosto de 2025 y extraditado a los Estados Unidos para enfrentar un proceso judicial. En junio de 2026, Jason Plummer, residente de Montego Bay, se declaró culpable de cargos de conspiración para cometer fraude y lavado de dinero derivados de una estafa de lotería internacional. Las autoridades señalaron que Plummer se comunicaba con víctimas y coconspiradores, almacenaba información de identificación personal de las víctimas y recibía dinero de otros miembros de la red. Las autoridades jamaiquinas colaboraron en su detención y extradición.
En julio de 2026 otro residente de Montego Bay, Troy Williams, fue sentenciado por su participación en una estafa de lotería internacional. Las autoridades señalaron que los conspiradores utilizaron cuentas bancarias, transferencias electrónicas, compras de bienes físicos y retiros en cajeros automáticos en Jamaica para mover y ocultar ganancias ilícitas. Williams también había sido detenido en Jamaica y extraditado con la colaboración de las autoridades jamaiquinas.
Esta habilidad de los actores y las redes criminales para combinar capacidades especializadas en distintas jurisdicciones cambia la forma en que las fuerzas del orden del Caribe deben responder a la amenaza, ya que los investigadores deben seguir cada vez más a las propias redes y no solo al delito.
La experiencia de Jamaica con otras formas de delitos financieros facilitados por medios cibernéticos demuestra por qué esta distinción es importante.
En 2025, MOCA detuvo a varios sospechosos como parte de una investigación sobre un sofisticado esquema de phishing y smishing dirigido contra cuentas de uno de los mayores bancos comerciales de la isla. Según MOCA, miembros de una agrupación del crimen organizado atacaron 16 cuentas entre abril y junio de 2022 y transfirieron fondos robados a cuentas beneficiarias, desde las cuales el dinero fue retirado o transferido a otros destinos. Para marzo de 2025, 12 personas habían sido detenidas en relación con la investigación.
Aunque no se trataba de una operación de estafa de lotería, la lógica criminal subyacente es notablemente similar.
Al igual que sus contrapartes dedicadas a las estafas de lotería, los sospechosos presuntamente utilizaron el engaño para obtener información confidencial, trasladaron fondos robados a través de otras cuentas y recurrieron a múltiples participantes para distanciar las ganancias del delito original. Las plataformas pueden haber cambiado, pero la arquitectura criminal es similar.
Otra investigación de MOCA anunciada en diciembre de 2025 ilustró aún más la evolución de este tipo de delito facilitado por medios cibernéticos. Las autoridades detuvieron a cuatro sospechosos en una investigación relacionada con ataques de phishing, smishing y vishing contra clientes bancarios. Según MOCA, el dinero robado a ocho titulares de cuentas fue transferido a 23 cuentas beneficiarias presuntamente involucradas en el esquema.
Este es el reto que enfrentan las fuerzas del orden del Caribe. Las organizaciones criminales ya no necesitan desarrollar por sí mismas todas las capacidades. Pueden adquirir herramientas digitales, reclutar a miembros con conocimientos tecnológicos y obtener servicios especializados —desde información sobre las víctimas hasta lavado de dinero— de otros actores criminales. Por lo tanto, la tecnología no solo crea nuevos delitos; también puede aumentar el alcance, la velocidad y la sofisticación de las redes criminales existentes.
La convergencia criminal, a su vez, requiere una mayor convergencia institucional. Los investigadores especializados en delitos cibernéticos, financieros y relacionados con pandillas deben trabajar más estrechamente con los organismos de inteligencia, las autoridades aduaneras y migratorias, los fiscales y, cuando corresponda, las organizaciones militares.
En Jamaica, esa cooperación se refleja en una mayor colaboración e interoperabilidad entre la policía y las fuerzas armadas, así como entre organismos encargados de hacer cumplir la ley, como MOCA, la División de Investigaciones Financieras (FID), la Aduana de Jamaica y la Agencia de Pasaportes, Inmigración y Ciudadanía. También incluye a entidades del sector privado, como bancos y agencias de remesas, que pueden encontrarse entre las primeras en detectar transacciones sospechosas.
La lección de Jamaica va más allá de que los estafadores estén adquiriendo una mayor sofisticación tecnológica. La tecnología está cambiando el propio modelo operativo del crimen organizado transnacional. Las redes criminales pueden combinar el fraude tradicional con herramientas digitales, facilitadores especializados, canales financieros ilícitos y actores que operan en múltiples jurisdicciones.
Por ello, las instituciones regionales de seguridad y las fuerzas del orden están adaptándose mediante la integración de capacidades cibernéticas, financieras, de inteligencia e investigación entre organismos y a través de las fronteras. Este es el mismo tipo de convergencia que demuestran cada vez más las redes criminales a las que enfrentan.
