A imagem do golpista de loteria jamaicano em ação já é bastante conhecida. Ele telefona para uma pessoa idosa que vive a milhares de quilômetros de distância e diz à vítima desavisada que ela ganhou milhões de reais, um veículo de luxo ou algum outro prêmio capaz de mudar sua vida. A vítima não se pergunta como ganhou uma loteria ou sorteio do qual nunca participou e entrega dinheiro para pagar impostos, taxas de processamento e outros custos fictícios necessários para receber o prêmio. Só que não existe prêmio e não há uma maneira fácil de recuperar o dinheiro.
Durante anos, esse tipo de crime foi tratado principalmente como fraude, conceitualmente distinto de outras formas de crime transnacional, como o tráfico de drogas e de armas. Mas essa distinção está se tornando cada vez mais difícil de sustentar.
As forças de segurança jamaicanas vêm tratando cada vez mais os golpes de loteria como algo que vai além de uma série de fraudes isoladas. Por trás de muitos desses golpes existe hoje uma rede mais ampla de pessoas que fazem as ligações, fornecedores de dados, mensageiros, titulares de contas bancárias, lavadores de dinheiro e outros facilitadores cujas atividades atravessam fronteiras e jurisdições, tornando cada vez menos nítida a distinção entre fraude e crime organizado tradicional.
“O que estamos vendo agora é uma estrutura muito mais organizada do que a imagem tradicional de um golpista solitário operando de forma independente e fazendo ligações para pessoas no exterior”, afirmou Jervis Moore, diretor de Investigações da Agência de Combate ao Crime Organizado e à Corrupção da Jamaica (MOCA). “Essas operações envolvem várias pessoas desempenhando funções especializadas, incluindo a obtenção de informações sobre as vítimas, a realização de ligações, o fornecimento de contas bancárias para receber os recursos e a movimentação ou lavagem dos fundos. Quando vemos esse nível de especialização, coordenação e divisão de funções, já não estamos lidando com atos isolados de fraude, mas com uma estrutura criminosa organizada que opera como um sindicato do crime organizado.”
Nos primeiros anos, os golpes de loteria na Jamaica seguiam uma fórmula relativamente simples. Os golpistas obtinham informações sobre possíveis vítimas, entravam em contato por telefone, contavam uma história e as convenciam a enviar dinheiro para receber seus prêmios. Mas a tecnologia ampliou esse modelo. Hoje, os golpistas podem utilizar plataformas on-line, e-mail, aplicativos de mensagens, números de telefone falsificados, redes sociais e sistemas de pagamento digital para identificar e manipular vítimas.
Esse tipo de crime depende cada vez mais da obtenção de informações sobre as vítimas, de uma infraestrutura robusta de comunicações, de mecanismos para movimentar dinheiro e de redes de colaboradores e facilitadores. O resultado pode se parecer muito mais com uma organização criminosa estruturada do que com um criminoso solitário munido de um telefone.
A importância dos dados das vítimas ficou evidente em uma investigação de 2026 que revelou outra parte da cadeia criminosa. Um corretor de dados da Carolina do Norte vendeu pelo menos 22 mil listas contendo informações pessoais de milhões de idosos a golpistas de loteria jamaicanos. Segundo as autoridades dos Estados Unidos, os golpistas utilizaram essas informações para selecionar possíveis vítimas. O caso demonstrou que a pessoa que faz a ligação fraudulenta pode representar apenas uma parte de uma operação muito mais ampla.
Esse padrão não se limita à Jamaica. A Avaliação Global da Ameaça de Fraude Financeira de 2026 da INTERPOL descreve a fraude financeira como um dos crimes transnacionais mais graves e de evolução mais rápida no mundo. A organização afirmou que a fraude ocupa cada vez mais uma posição central no que denomina “policriminalidade”, interligando-se ao crime organizado e ao cibercrime. Redes criminosas estão colaborando com grupos especializados em lavagem de dinheiro e compartilhando tecnologia e conhecimento para ampliar suas operações em diferentes jurisdições.
Steve Dower, assessor internacional sênior da MOCA e ex-superintendente-chefe de detetives da Polícia Metropolitana do Reino Unido, afirmou que as conclusões globais da INTERPOL refletem a realidade jamaicana.
“O que observamos aqui na Jamaica é que a pessoa que comete a fraude não precisa necessariamente dispor sozinha de todas as ferramentas e capacidades. Ela pode obter informações sobre as vítimas de uma fonte, apoio tecnológico de outra e recorrer a outras pessoas ou redes para movimentar os recursos de um lugar para outro. Do ponto de vista investigativo, isso torna as coisas muito mais complexas, porque os diferentes componentes estão distribuídos por uma rede mais ampla de pessoas, organizações e jurisdições”, afirmou Dower.
Processos judiciais e extradições recentes demonstram o quanto essas redes se tornaram internacionais. Em maio de 2026, Nicole Lamont, cidadã do Reino Unido e da Jamaica, declarou-se culpada de conspiração para cometer lavagem de dinheiro relacionada a um golpe de loteria internacional. Em vez de atuar simplesmente fazendo ligações, Lamont recebeu recursos de integrantes do esquema de loteria, depositou-os em sua conta bancária e disponibilizou o dinheiro a outros membros da conspiração na Jamaica.
Naquele mesmo mês, o jamaicano Roshard Carty foi condenado por operar um golpe de loteria que causou prejuízo superior a R$ 3,1 milhões a uma vítima idosa. Carty foi preso na Jamaica em agosto de 2025 e extraditado para os Estados Unidos para ser processado. Em junho de 2026, Jason Plummer, morador de Montego Bay, declarou-se culpado de acusações de conspiração para cometer fraude e lavagem de dinheiro decorrentes de um esquema internacional de loteria. Segundo as autoridades, Plummer se comunicava com vítimas e co-conspiradores, mantinha informações de identificação pessoal das vítimas e recebia dinheiro de outros integrantes do esquema. As autoridades jamaicanas auxiliaram em sua prisão e extradição.
Em julho de 2026, outro morador de Montego Bay, Troy Williams, foi condenado por sua participação em um golpe de loteria internacional. Segundo as autoridades, os conspiradores utilizaram contas bancárias, transferências eletrônicas, compras de bens físicos e saques em caixas eletrônicos na Jamaica para movimentar e ocultar recursos de origem criminosa. Williams também havia sido preso na Jamaica e extraditado com o auxílio das autoridades jamaicanas.
Essa capacidade de atores e redes criminosas de combinar capacidades especializadas em diferentes jurisdições muda a forma como as forças de segurança do Caribe precisam responder à ameaça, à medida que os investigadores precisam cada vez mais seguir as próprias redes, e não apenas o delito.
A experiência da Jamaica com outras formas de crimes financeiros facilitados por meios cibernéticos demonstra por que essa distinção é importante.
Em 2025, a MOCA prendeu vários suspeitos como parte de uma investigação sobre um sofisticado esquema de phishing e smishing direcionado a contas de um dos maiores bancos comerciais da ilha. Segundo a MOCA, integrantes de um sindicato do crime organizado tiveram como alvo 16 contas entre abril e junho de 2022 e transferiram os recursos roubados para contas beneficiárias, das quais o dinheiro foi sacado ou transferido para outros destinos. Até março de 2025, 12 pessoas haviam sido presas em conexão com a investigação.
Embora essa não fosse uma operação de golpe de loteria, a lógica criminosa subjacente é notavelmente semelhante.
Assim como seus equivalentes envolvidos em golpes de loteria, os suspeitos teriam utilizado fraude para obter informações confidenciais, movimentado recursos roubados por meio de outras contas e recorrido a vários participantes para distanciar os recursos do delito original. As plataformas podem ter mudado, mas a arquitetura criminosa é semelhante.
Outra investigação da MOCA anunciada em dezembro de 2025 ilustrou ainda mais a evolução desse tipo de crime facilitado por meios cibernéticos. As autoridades prenderam quatro suspeitos em uma investigação envolvendo ataques de phishing, smishing e vishing contra clientes bancários. Segundo a MOCA, o dinheiro roubado de oito titulares de contas foi transferido para 23 contas beneficiárias supostamente envolvidas no esquema.
Esse é o desafio enfrentado pelas forças de segurança do Caribe. As organizações criminosas já não precisam desenvolver todas as capacidades por conta própria. Ferramentas digitais podem ser adquiridas, integrantes com conhecimentos tecnológicos podem ser recrutados e serviços especializados — desde informações sobre vítimas até lavagem de dinheiro — podem ser fornecidos por outros atores criminosos. Portanto, a tecnologia não apenas cria novos crimes; ela também pode aumentar o alcance, a velocidade e a sofisticação das redes criminosas existentes.
A convergência criminosa, por sua vez, exige maior convergência institucional.
Investigadores especializados em crimes cibernéticos, financeiros e relacionados a gangues precisam trabalhar de forma mais estreita com órgãos de inteligência, autoridades alfandegárias e de imigração, promotores e, quando apropriado, organizações militares. Na Jamaica, essa cooperação é demonstrada por uma maior parceria e interoperabilidade entre a polícia e as Forças Armadas, bem como entre órgãos de segurança pública como a MOCA, a Divisão de Investigações Financeiras (FID), a Alfândega da Jamaica e a Agência de Passaportes, Imigração e Cidadania. Ela também inclui entidades do setor privado, como bancos e agências de remessas, que podem estar entre as primeiras a detectar transações suspeitas.
A lição da Jamaica vai além do fato de os golpistas estarem se tornando mais sofisticados tecnologicamente. A tecnologia está mudando o próprio modelo operacional do crime organizado transnacional. As redes criminosas podem combinar fraudes tradicionais com ferramentas digitais, facilitadores especializados, canais financeiros ilícitos e atores que operam em várias jurisdições.
Por isso, as instituições regionais de segurança e as forças de segurança estão se adaptando ao conectar capacidades cibernéticas, financeiras, de inteligência e de investigação entre órgãos e através das fronteiras — o mesmo tipo de convergência demonstrado cada vez mais pelas redes criminosas que enfrentam.
