As organizações criminosas transnacionais estão aprimorando seus mecanismos para ocultar lucros ilícitos, combinando criptomoedas, plataformas digitais e sistemas financeiros tradicionais. Em resposta, as autoridades do hemisfério estão reforçando suas capacidades de investigação e repressão. Um caso recente veio à tona no Chile: uma investigação desmantelou uma rede ligada ao Tren de Aragua, que teria movimentado milhões de reais por meio de criptoativos, empresas de fachada e operações bancárias.
A investigação, denominada Operação Tóquio, constatou a lavagem de cerca de R$ 415,2 milhões entre 2022 e 2025, provenientes de extorsão, tráfico de drogas, prostituição, golpes telefônicos e contrabando, informou La Tercera. Segundo o promotor responsável pelo caso, o dinheiro circulava por diversas contas bancárias para perder a rastreabilidade e, em seguida, era convertido em criptomoedas para ser utilizado no exterior. O inquérito reflete a adaptação dos métodos criminosos para dificultar a detecção de lucros provenientes de diversas economias ilícitas.
A velocidade dos criptoativos desafia o congelamento de fundos
É possível reconstruir a rastreabilidade das transações com criptoativos, e as polícias e órgãos do Estado chileno dispõem do software para isso, embora o congelamento de ativos seja viável “apenas às vezes”, disse à La Tercera Mauricio Fernández, ex-diretor da Unidade Especializada em Crimes Econômicos do Ministério Público do Chile. “Essas investigações demonstram que há falhas em termos de oportunidade [de perseguição]”, disse Fernández, devido à velocidade das transações com moedas digitais.
“Quando apreendem o computador de uma empresa ou de um órgão do Estado, o resgate é exigido em criptoativos. Em fraudes em massa ou fraudes online, em instituições financeiras ilegais ou em todo o mundo do crime online, normalmente todos os pagamentos ou movimentações de dinheiro são feitos por meio de criptoativos”, disse Fernández. “Isso não está associado apenas à criminalidade organizada violenta, mas também à criminalidade organizada de natureza mais financeira, que utiliza os ativos digitais porque são baratos e rápidos. Não há os controles do sistema bancário, nem os altos custos de transferência que caracterizam qualquer transação internacional via banco.”
Atacar os lucros prejudica o incentivo que mantém as gangues coesas
“Se analisarmos o fenômeno sob uma perspectiva de segurança não politizada, o principal objetivo das organizações criminosas é gerar lucros, funcionando como uma empresa ilegal que oferece bens ou serviços ilícitos”, disse ao Diálogo Vanessa Cárdenas, pesquisadora em crime organizado do Observatório de Assuntos Internacionais da Universidade Finis Terrae, do Chile. “Embora às vezes pareça que seu objetivo principal seja exercer violência, esta, juntamente com a corrupção e a intimidação, são, na verdade, ferramentas para proteger esses negócios”.
“Rastrear a rota do dinheiro é muito mais eficaz do que se concentrar apenas na captura de indivíduos ou na construção de megaprisões”, disse Cárdenas. “Quando se atinge os ativos, as contas bancárias, as empresas de fachada e os mecanismos de lavagem de dinheiro, atinge-se diretamente o cerne do negócio e o incentivo que mantém essas organizações unidas.”
Cooperação, inteligência artificial e capacitação especializada para preencher a lacuna
Entre o final de junho e o início de julho, o Chile sediou a Semana de Recuperação de Ativos, que reuniu em Santiago promotores, juízes, analistas financeiros, forças de segurança e unidades de inteligência financeira de países da América Latina e da Europa. A iniciativa, impulsionada pelo programa EL PACCTO 2.0 da União Europeia em conjunto com instituições chilenas e com a colaboração do Grupo de Ação Financeira da América Latina (GAFILAT) e da INTERPOL, abordou a identificação precoce e a recuperação de bens ilícitos, o intercâmbio seguro de informações, a coordenação entre autoridades e a recuperação de criptoativos.
“Queremos impedir que estruturas criminosas, por meio desses recursos obtidos de forma irregular, consigam se infiltrar nas economias ou criar estruturas paralelas para lavar o produto de suas atividades”, disse à La Tercera o diretor-geral da Polícia de Investigações do Chile (PDI), Eduardo Cerna. “O trabalho colaborativo, a confiança mútua, a agilidade dos processos e o cruzamento de informações ponto a ponto são essenciais”, acrescentou. Essa abordagem reflete uma evolução na perseguição patrimonial ao crime organizado: além de “rastrear o dinheiro”, as autoridades buscam agora “rastrear os dados” que permitem reconstruir os fluxos financeiros e as redes que os sustentam.
Em outubro de 2025, a Superintendência Financeira da Colômbia (SFC) incorporou uma ferramenta baseada em inteligência artificial para automatizar a avaliação dos programas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo das entidades supervisionadas, como parte de sua estratégia de Supervisão Digital. “A iniciativa visa modernizar a forma como o setor financeiro é supervisionado por meio de análises avançadas e tecnologias emergentes, a fim de fortalecer a capacidade do Estado na proteção da estabilidade e da confiança do mercado”, escreveu no portal Portafolio Luis Arregocés, líder do Centro de Excelência e Inteligência Artificial da SFC.
Em janeiro de 2026, o Escritório das Nações Unidas contra a Droga e o Crime (UNODC) organizou um curso de alto nível sobre blockchain, ativos virtuais e prevenção da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo, com o objetivo de fortalecer as capacidades regulatórias, de supervisão e operacionais nacionais. Participaram 35 representantes de instituições panamenhas: os ministérios da Economia e Finanças e do Comércio e Indústrias, o Poder Judiciário, a Unidade de Análise Financeira, a Procuradoria-Geral da Nação e o Instituto Panamenho Autônomo Cooperativo.
“O futuro da luta contra a lavagem de ativos dependerá de quem conseguir se adaptar mais rapidamente à transformação digital: as organizações criminosas ou o Estado”, afirmou Cárdenas. “São necessárias instituições mais flexíveis, ágeis e dotadas de ferramentas que permitam rastrear o fluxo de dinheiro, levantar o sigilo bancário quando for o caso e identificar quem, seja no poder político, no sistema financeiro ou nas instituições de segurança, possa estar colaborando com o crime organizado.”
Casos recentes mostram que enfraquecer as finanças do crime organizado não depende mais apenas do rastreamento de transferências bancárias. É necessário integrar inteligência financeira, informações policiais e judiciais, análise de criptoativos e dados sobre empresas e beneficiários finais para identificar os bens ilícitos antes que eles passem por novas contas ou jurisdições.
Essa abordagem já começa a se traduzir em capacidades regionais. A cooperação entre ministérios públicos, forças de segurança e unidades de inteligência financeira, juntamente com ferramentas para o intercâmbio seguro de informações e a localização e recuperação de ativos no exterior, permite transformar os dados em ações operacionais. Para as organizações criminosas transnacionais, perder o acesso às suas contas, empresas e ativos não representa apenas uma perda financeira: reduz sua capacidade de financiar operações, corromper estruturas, expandir-se e se reconstruir após os golpes policiais.
